El caso, en movimiento
Un ejemplo con datos inventados, del modelo a los tres escenarios:
Y las razones de cada uno. Metes el modelo, el plan de contratación y el memorándum del trimestre pasado.
Planificación / Previsión
- XLSXmodelo-previsión-2026.xlsx
- XLSXplan-de-plantilla.xlsx
- DOCXsupuestos-T1.docx
3 archivos
Lee los datos reales cerrados, después tu modelo, el plan de contratación y el último memorándum.
Claude lee los tres casos: base, optimista y pesimista
- ✓Datos reales cerrados
- ✓Modelo de previsión
- ✓Plan de contratación
- ✓Memorándum anterior
Cuando algo es tuyo de decidir, Claude se detiene y pregunta.
Claude pregunta
¿Qué supuestos deben cambiar entre los tres casos?
Los casos solo se diferencian en los supuestos que nombraste.
escenarios · 4 trimestres
| Base | verde | ingresos de partida 3,2 M€ |
| Optimista | verde | +0,3 M€ por conversión |
| Pesimista | rojo | -0,3 M€ por bajas |
| Diferencia total | amarillo | 0,6 M€ entre extremos |
Cuando se cierran datos reales nuevos, Claude vuelve a calcular los tres casos.
Lunes a las 9:00
Configuración
Prueba un plugin
Anthropic publica un plugin de finanzas, Finance, con la skill /financial-statements y otras de planificación, preparadas para avanzar un modelo y plantear escenarios. Es un punto de partida: si en vuestra cuenta lo gestiona un administrador y todavía no está, sáltatelo, porque nada de lo que sigue lo necesita.
Agiliza el trabajo de finanzas y contabilidad: asientos, conciliaciones, estados financieros y análisis de desviaciones. Ayuda con la preparación de auditorías, el cierre de mes y a mantener los libros limpios.
/financial-statementsGenera la cuenta de resultados, el balance y el flujo de caja con comparación entre periodos y análisis de desviaciones./variance-analysisDescompone una desviación en sus causas, con explicación redactada y cascada de cifras.
Conecta tus herramientas
Claude rinde más cuando trabaja directamente con vuestros sistemas. Los permisos los pones tú: ve a Personalizar → Conectores.
- NNetSuite opcionalpara traer los datos reales cerrados desde el sistema de registroConectar ↗
Google Drive opcionalsi el modelo y los memorándums están en hojas y documentos de DriveConectar ↗- Microsoft 365 opcionalsi el modelo vive en Excel y los memorándums en WordConectar ↗
Configura tu carpeta de trabajo
Arrastra a una carpeta de tu ordenador lo que vas a usar: el modelo de previsión, el memorándum de supuestos del trimestre pasado y el plan de contratación. Añádela a Claude con Añadir carpeta: Claude lee de ahí y escribe de vuelta el modelo extendido, las pestañas de escenarios y el memorándum. Si vas a rehacer la previsión cada mes, guarda la carpeta como un proyecto para que el modelo, la memoria y las tareas programadas queden unidos.
- modelo-previsión-2026.xlsx3 abr 2026214 KB
- plan-de-plantilla.xlsx28 mar 202646 KB
- supuestos-T1.docx14 ene 202628 KB
En la barra de Claude: ▤ Planificación / Previsión
El prompt
Copia esto en Claude, con la carpeta Planificación / Previsión añadida:
Trae los últimos datos reales al modelo, extiéndelo durante los próximos cuatro trimestres y calcula los escenarios base, optimista y pesimista. Para cada escenario, enumera los supuestos que has cambiado y en cuánto, y escribe un memorándum de una página que explique en lenguaje sencillo qué empuja la diferencia entre ellos, para la reunión de dirección.Por qué funciona
- Prompt1
Empieza desde los datos de origen. «Trae los últimos datos reales al modelo» rehace la previsión sobre lo que acaba de cerrarse: los tres escenarios parten del mismo punto y el ciclo no espera a que alguien actualice el modelo a mano.
- Prompt2
Nombra los escenarios. Pedir base, optimista y pesimista en una sola pasada mantiene los tres casos en el mismo modelo: lo único que cambia son los supuestos que puedes defender.
- Prompt3
Pide la lista de supuestos. «Los supuestos que has cambiado y en cuánto» es el registro que dirección pide primero: el memorándum explica el porqué y la lista muestra el qué.
- Fuente
Los archivos de origen, en la carpeta. El modelo y el memorándum anterior están en la carpeta de trabajo, de modo que los periodos nuevos y las pestañas de escenarios se escriben al lado del original, con fórmulas que funcionan.
Para que el borrador salga mejor
- Practicar
Añade un ejemplo para que lo copie. Pon en la carpeta el memorándum que más te guste y Claude seguirá su estructura y su tono.
- Practicar
Pídele que señale la incertidumbre. Con «señala todo aquello de lo que no estés seguro» sabrás dónde mirar primero al revisar el borrador.
Lo que te deja: el modelo, los tres escenarios y el memorándum
Claude deja los dos archivos en la carpeta y te cuenta lo esencial. Un ejemplo con datos inventados:
Claude
He llevado el modelo al cierre del segundo trimestre (3,2 M€ de ingresos recurrentes de partida) y he calculado el escenario base, el optimista y el pesimista a cuatro trimestres: acaban con 0,6 M€ de diferencia entre los extremos, y solo varían en tasa de conversión, bajas y ritmo de contratación.
El memorándum da el tamaño de cada supuesto que he cambiado, con el formato del trimestre pasado. Hay un supuesto del que no estoy seguro: el plazo de contratación del equipo comercial, que no consta en el plan.
Respuesta de ejemplo, con datos inventados: la tuya saldrá con tus archivos y tu criterio.
Haz que Claude trabaje para ti
La skill del plugin es un punto de partida. Con unos minutos de conversación queda ajustada a vuestras prácticas y a partir de ahí trabaja con vuestro estándar.
Convierte lo que hemos hecho en esta tarea en una skill, o edita la skill /financial-statements con lo que te he corregido.Hazlo repetible
Ejecútalo con un horario
La nueva previsión vence el mismo día de cada mes. Escribe /schedule o abre Programadas en la barra lateral, y tu skill recalculará con los datos reales más recientes y actualizará los tres escenarios sola:
/schedule Cada lunes a las 9:00, si hay datos reales recién cerrados en Planificación/Previsión, ejecuta /financial-statements con ellos, escribe ahí el modelo y los escenarios actualizados y guarda el memorándum de supuestos a su lado.Ejecuta /financial-statements con los últimos datos cerrados y escribe el modelo actualizado, los tres escenarios y el memorándum de supuestos en la misma carpeta.
Compártelo con tu equipo
Tu skill lleva ya vuestras variables, las sensibilidades de cada escenario y el formato del memorándum. Compártela para que cada persona que toque la previsión ejecute el mismo modelo de la misma manera, y dirección vea un conjunto de escenarios coherente sea quien sea el responsable de la cifra.
De cara al futuro
Plugin Financetu skill /financial-statements
NNetSuiteGoogle DriveMicrosoft 365
Planificación/Previsión
Ejecutar /financial-statements en cada periodo te da una previsión al día con los datos cerrados, con los escenarios y sus supuestos documentados juntos, para revisar y no para reconstruir. El mismo método sirve para las proyecciones de tesorería, los presupuestos por departamento y el plan a largo plazo.
En una asesoría de aquí, así se usa
En una pyme de aquí, la previsión suele ser un Excel que construyó una persona y que solo ella entiende. Cuando dirección o el banco piden «tres casos», se rehace a mano. Con un modelo en el que lo único que cambia entre casos son los supuestos nombrados, el memorándum sale del propio modelo y la conversación con el banco, con el socio o con el consejo pasa a ser sobre los supuestos y no sobre las fórmulas. En una asesoría, es un servicio que se puede ofrecer al cliente además de la contabilidad: la previsión de tesorería a tres escenarios, con la lista de lo que lo mueve.
Aquí los supuestos cambian respecto al original: no son «conversión y abandono de clientes de software», sino lo que mueve a tu negocio. Pídele a Claude que los encuentre contigo:
Ayúdame a decidir qué supuestos cambian entre el escenario base, el optimista y el pesimista de [nombre de la empresa o del cliente], que se dedica a [actividad]. Pregúntame, una a una: qué parte de las ventas es recurrente, qué clientes pesan más, cómo se cobra (plazos y retrasos habituales), qué costes son fijos y cuáles variables y qué decisiones de contratación o de inversión están en el aire. Con mis respuestas, propón de tres a seis supuestos, con su valor en cada caso y por qué es defendible. Guárdalo como supuestos-escenarios.md en [la carpeta del proyecto].Decides tú qué supuestos se defienden y cuál es el caso que se presenta. Claude calcula y redacta; la previsión que sale de la empresa la firma una persona. Todos los nombres y cifras de los ejemplos de esta página son inventados.