El caso, en movimiento
Un ejemplo con datos inventados, del cierre de marzo al comentario para dirección:
Metes lo real de marzo, lo de febrero, el presupuesto y el plan de cuentas.
Cierre-2026 / Marzo
- XLSXreal-marzo-2026.xlsx
- XLSXreal-febrero-2026.xlsx
- XLSXpresupuesto-2026.xlsx
- PDFplan-de-cuentas.pdf
4 archivos
Claude busca las líneas que lo superan y después lee los apuntes del libro mayor que hay detrás de cada una.
Claude lee el umbral: más del 10 % o 5.000 €
- ✓Cuenta de resultados de marzo
- ✓Comparación con febrero
- ✓Comparación con presupuesto
- ✓Apuntes del libro mayor
Lo que Claude no puede confirmar con los datos, no lo inventa: te lo señala.
Claude pregunta
La factura de 3.600 € de software, ¿es gasto del mes o un pago por adelantado?
Una explicación clara por línea; todo lo dudoso, marcado para revisar.
comentario de desviaciones · marzo
| Alojamiento en la nube | rojo | sube 16 %, más usuarios |
| Marketing | amarillo | baja 14 %, campaña aplazada |
| Software | amarillo | factura de 3.600 € por confirmar |
| Alquiler | verde | sin cambios |
Cuando lleguen los datos reales del mes siguiente, Claude deja un borrador nuevo.
Lunes a las 9:00
Configuración
Prueba un plugin
Anthropic publica un plugin de finanzas, Finance, con la skill /variance-analysis y otras de cierre de mes. Ya sabe comparar periodos y estructurar un comentario. Es un punto de partida: si en vuestra cuenta lo gestiona un administrador y todavía no está, sáltatelo, porque nada de lo que sigue lo necesita.
Agiliza el trabajo de finanzas y contabilidad: asientos, conciliaciones, estados financieros y análisis de desviaciones. Ayuda con la preparación de auditorías, el cierre de mes y a mantener los libros limpios.
/variance-analysisDescompone una desviación en sus causas, con explicación redactada y cascada de cifras./financial-statementsGenera la cuenta de resultados, el balance y el flujo de caja con comparación entre periodos y análisis de desviaciones./close-managementOrdena el cierre de mes: tareas en secuencia, dependencias y estado de cada una.
Conecta tus herramientas
Claude rinde más cuando trabaja directamente con vuestros sistemas. Los permisos los pones tú: ve a Personalizar → Conectores.
- NNetSuite opcionalpara sacar el detalle del libro mayor y los saldos desde el sistema de registroConectar ↗
Google Drive opcionalpara leer y escribir en hojas, generar presentaciones y traer los documentos de respaldoConectar ↗- Microsoft 365 opcionalpara crear y editar modelos en Excel con fórmulas que funcionan, y memorandos en Word o presentaciones en PowerPointConectar ↗
Define tu carpeta de trabajo
Arrastra a una carpeta de tu ordenador los archivos que vas a usar: lo real del mes, lo del mes anterior, el presupuesto y el plan de cuentas. Añádela a Claude con Añadir carpeta: Claude lee de ahí y escribe el comentario en la misma carpeta. Si vas a repetirlo en cada cierre, guarda la carpeta como un proyecto, para que las instrucciones, la memoria y las tareas programadas queden unidas a ella.
- real-marzo-2026.xlsx2 abr 202684 KB
- real-febrero-2026.xlsx3 mar 202681 KB
- presupuesto-2026.xlsx8 ene 202642 KB
- plan-de-cuentas.pdf12 dic 2025118 KB
En la barra de Claude: ▤ Cierre-2026 / Marzo
El prompt
Copia esto en Claude, con la carpeta Cierre-2026 / Marzo añadida:
Redacta el comentario de desviaciones de este mes para la reunión mensual. Compara lo real con el mes pasado y con el presupuesto, y para cada línea que se haya movido más del 10 % o 5.000 € explica qué ha cambiado y por qué, en un lenguaje sencillo para dirección. Escríbelo en la carpeta de cierre y señala cualquier línea en la que los datos no expliquen el motivo.Por qué funciona
- Prompt1
Define el umbral. «Más del 10 % o 5.000 €» es vuestra línea de importancia: el comentario cubre lo que importa y deja fuera el resto.
- Prompt2
Nombra a quién lo lee. «Para dirección» le dice a Claude quién está al otro lado: los mismos números se cuentan con menos detalle de línea y más interpretación que en una versión para el auditor.
- Prompt3
Dice dónde va el resultado. Si nombras un archivo, Claude lo edita; si no, deja el borrador en la carpeta de trabajo para que lo revises.
- Fuente
Los apuntes del libro mayor, en la carpeta. Lo que Claude explica sale de los datos que ve, no de una suposición.
Para que el borrador salga mejor
- Practicar
Añade un ejemplo para que lo copie. Pon el comentario del trimestre pasado en la carpeta y Claude seguirá su estructura y su tono.
- Practicar
Pídele que señale la incertidumbre. Con «señala cualquier línea en la que el motivo no esté claro a partir de los datos» sabrás dónde profundizar antes de la reunión.
Lo que te deja: el comentario de desviaciones
Claude deja el documento en la carpeta y te cuenta lo esencial. Un ejemplo con datos inventados, para que veas el formato:
Claude
He comparado marzo con febrero y con el presupuesto en 12 líneas. Seis se han movido más del 10 % o 5.000 €, y cada una queda explicada con su causa en el libro mayor y si se traslada a abril.
Una alerta: la factura de 3.600 € de software podría ser un pago por adelantado y no un gasto del mes. Conviene confirmarlo con contabilidad antes de la reunión.
Respuesta de ejemplo, con datos inventados: la tuya saldrá con tus archivos y tu criterio.
Haz que Claude trabaje para ti
La skill del plugin es un punto de partida. Con unos minutos de conversación queda ajustada a vuestras prácticas y a partir de ahí trabaja con vuestro estándar.
Convierte lo que hemos hecho en esta tarea en una skill, o edita la skill /variance-analysis con lo que te he corregido.Hazlo repetible
Compártelo como un artefacto
Un documento es una foto fija. Pídele a Claude que publique la misma vista como un artefacto que lee los datos reales a través de un conector, y se convierte en un enlace que el director financiero o la gerencia puede abrir cuando quiera para ver las cifras más recientes. Según el original de Anthropic, cada persona que lo abre conecta su propia cuenta.
Publica este análisis de desviaciones como un artefacto para la dirección. Haz que lea los datos reales a través de un conector, para que muestre las cifras más recientes cada vez que se abra.Ejecútalo con un horario
El comentario tiene que estar el mismo día en cada cierre. Escribe /schedule o abre Programadas en la barra lateral, y tu skill se ejecutará sola con los datos reales más recientes:
/schedule Cada lunes a las 9:00, si hay un archivo nuevo de datos reales en Cierre-2026, ejecuta /variance-analysis con él y escribe el borrador del comentario en esa carpeta.Ejecuta /variance-analysis con los datos reales más recientes y escribe el borrador del comentario en la misma carpeta.
Compártelo con tu equipo
Tu /variance-analysis ya lleva los estándares de tu equipo. Compártelo para que todos en el cierre ejecuten la misma versión, con el mismo umbral, el mismo formato y el mismo tono.
Qué cambia para la semana de cierre
El comentario de desviaciones se escribe desde los datos reales, con cada línea importante explicada y con un formato constante, listo para revisar en lugar de para escribir. Lo que has montado vale igual para las conciliaciones de cuentas, la revisión de periodificaciones y el comentario de tesorería: cada una se convierte en una skill que tu equipo ejecuta de la misma manera.
Termínalo donde vive el archivo
Si el modelo vive en Excel, o las páginas son para el consejo o la gerencia, puedes seguir ahí con Claude en Excel y Claude en PowerPoint, los complementos de Claude para Microsoft 365.
En el libro de datos reales de marzo abierto, añade una pestaña «Desviaciones» con una fila por cada línea que se ha movido más del 10 % o 5.000 € frente a febrero y frente al presupuesto: importe, porcentaje y una columna con la explicación en una frase. Mantén las fórmulas visibles.Con el comentario de desviaciones de marzo, prepara una presentación de [3] diapositivas para dirección: una con las tres desviaciones que más pesan, otra con lo que se traslada a abril y otra con lo pendiente de confirmar. Texto breve y una cifra por idea.De cara al futuro
Plugin Financetu skill /variance-analysisartefacto para dirección
NNetSuiteGoogle DriveMicrosoft 365
Cierre-2026
Cada cierre, Claude compara lo real con el mes anterior y con el presupuesto, explica las líneas que superan tu umbral y marca lo que los datos no aclaran. Tú revisas antes de que nadie pregunte.
En una asesoría de aquí, así se usa
En una asesoría que lleva la contabilidad de varias pymes, el cierre de cada cliente acaba en la misma pregunta: «¿y por qué ha subido tanto esto?». Lo habitual es que el contable lo conteste de memoria, a última hora, o que el cliente no lo pregunte y se quede sin entender sus números. Un comentario de desviaciones escrito desde los apuntes del libro mayor, con un umbral por cliente, convierte el cierre en una conversación. En una pyme con administración propia pasa lo mismo con la reunión mensual de gerencia.
El umbral es lo único que hay que adaptar: una pyme pequeña no mira lo mismo que una mediana. Pregúntaselo a Claude si no lo tienes claro.
Ayúdame a fijar el umbral de importancia del comentario de desviaciones de [nombre del cliente o de la empresa]. Pregúntame, una a una: la facturación anual, el margen habitual, las partidas que más pesan, qué suele preguntar la dirección y qué desviación le haría tomar una decisión. Con mis respuestas, propón un umbral en euros y en porcentaje, y una regla para las partidas pequeñas que se repiten todos los meses. Guárdalo en [la carpeta del proyecto].Decides tú qué se cuenta al cliente y cómo. Claude redacta y marca lo dudoso; las explicaciones que van a dirección o al cliente las aprueba una persona de la asesoría. Todos los nombres y cifras de los ejemplos de esta página son inventados.