Conciliar las cuentas del banco: el extracto y el plan de cuentas cruzados, con las discrepancias señaladas y los asientos que las corrigen

El caso, en vídeo

Describe la tarea

En Claude, puedes dejar que lea tus extractos bancarios y tu plan de cuentas desde una carpeta y que compruebe cada movimiento contra los documentos de origen. Centra el prompt en lo que necesitas obtener: un informe de conciliación, asientos para corregir las diferencias, o las dos cosas. Claude se encarga del emparejamiento mientras tú trabajas en otra cosa.

Copia esto en Claude, con la carpeta de tus archivos financieros añadida:

Necesito conciliar el extracto de mi banco de [enero de 2026]. Te he subido la exportación del extracto de la cuenta corriente y mi plan de cuentas actual.

¿Puedes analizar los movimientos, emparejarlos con las cuentas correctas y señalar todo lo que no concuerde? Si hay discrepancias, quiero los asientos para corregirlas, con debe, haber y concepto.

• Prompt1

  Pide el análisis antes del emparejamiento. Claude lee y entiende los movimientos antes de asignar cuenta: así detecta los que no encajan en ninguna.

• Prompt2

  Te da el emparejamiento con tus cuentas. «Las cuentas correctas» son las de tu plan de cuentas, no una clasificación genérica.

• Prompt3

  Pide que señale lo que no concuerda. Las discrepancias son lo que te interesa: lo que cuadra pasa sin que nadie lo toque.

• Prompt4

  Define la entrega. Pedir los asientos, con debe, haber y concepto, deja el resultado a una revisión de contabilizarse.

Dale contexto a Claude

Claude, en la aplicación de escritorio, trabaja directamente con los archivos de tu ordenador. Cruza los movimientos de tus extractos con tu plan de cuentas e identifica lo que no concuerda. La función que lo hace se llamaba Cowork y ahora está dentro de Claude.

Qué esperar

Después de tu primer prompt, Claude puede hacerte preguntas sobre tus cuentas y a continuación elaborar un plan que puedes revisar en la barra lateral. Así concilia con más exhaustividad y entrega un resultado más completo. Contesta con calma a esas preguntas: son lo que más mejora el resultado.

Para empezar

Lo que crea Claude

Claude analiza los dos archivos, empareja los movimientos con las cuentas y te enseña exactamente qué hay que corregir. La respuesta muestra la lógica de la conciliación, las discrepancias concretas y los asientos bien formados, listos para revisar. Un ejemplo con datos inventados:

Prompts de seguimiento

Sigue la conversación con Claude para afinar, ampliar o profundizar.

Exporta los asientos como CSV

Un archivo CSV que puedas importar en tu programa de contabilidad.

Estos asientos se ven correctos. Expórtalos como un archivo CSV con las columnas [fecha, cuenta, debe, haber, concepto], para que pueda importarlo en [mi programa de contabilidad].

Crea un resumen de conciliación

Un informe formal de la conciliación, para tus registros o para el auditor.

Crea un documento de resumen de la conciliación que pueda guardar para mis registros de [enero].

Analiza los patrones de ajuste

Para identificar los problemas que se repiten y corregir la causa de fondo.

¿Qué categorías de gasto han necesitado más ajustes? ¿Hay patrones que deba corregir en la forma en que registro los movimientos?

Trucos, consejos y solución de problemas

Usa los paneles de la barra lateral para seguir el progreso

El panel de Resultados muestra los archivos que Claude crea (por ejemplo, la hoja de asientos) a medida que se generan. El panel de Contexto muestra qué archivos de origen está consultando.

Dale acceso a la carpeta para que deje los archivos

Antes de empezar, dile a Claude en qué carpeta quieres que se guarden los asientos finales. Claude puede escribir el resultado de la conciliación directamente ahí.

Deja que trabaje en varios meses a la vez

Si estás poniéndote al día con varios meses de conciliación, Claude puede coordinar el trabajo en paralelo: analizar enero mientras trabaja en febrero.

Empieza otra tarea mientras esta se ejecuta

Abre una sesión nueva desde la barra lateral para otro trabajo mientras Claude concilia. Verás un punto gris en la barra lateral cuando necesite tu atención.

¿Listo para probarlo tú mismo?

Dale a Claude tus archivos de origen y deja que haga la verificación cruzada. Revisa las coincidencias, afina lo que haga falta y exporta el resultado cuando estés listo.

Necesito conciliar el extracto de mi banco de [enero de 2026]. Te he subido la exportación del extracto de la cuenta corriente y mi plan de cuentas actual.

¿Puedes analizar los movimientos, emparejarlos con las cuentas correctas y señalar todo lo que no concuerde? Si hay discrepancias, quiero los asientos para corregirlas.

En una asesoría de aquí, así se usa

La conciliación bancaria es la tarea que más se repite en una asesoría: cada cliente, cada mes, cada cuenta. Lo habitual es que el extracto llegue con retraso y que las diferencias sean siempre las mismas: comisiones del banco sin registrar, intereses, un recibo devuelto, un cobro que llega con otra fecha. Claude las encuentra y redacta el asiento; el contable pasa del emparejamiento línea a línea a revisar lo que se sale de lo habitual. Y con varios clientes a la vez, el consejo de trabajar en paralelo se convierte en un cierre de mes que ya no se concentra en tres días.

Te subo el extracto bancario de [nombre del cliente] de [mes y año], en [CSV / Excel / Norma 43], y su plan de cuentas. Concilia el extracto con la contabilidad que te paso en [el libro mayor de la cuenta de bancos]. Dime: cuántos movimientos hay, cuáles ya están contabilizados, cuáles no, y cuáles tienen un importe o una fecha distintos. Para lo que no esté contabilizado, propón la cuenta y redacta el asiento. Deja aparte, sin asiento, lo que no sepas clasificar y pregúntamelo. Escribe el resultado en una hoja con una pestaña de conciliación y otra de asientos.

Decides tú qué asiento se contabiliza y a qué cuenta. Claude empareja y propone; cada asiento lo revisa y lo aprueba una persona de la asesoría antes de entrar en los libros del cliente. Todos los nombres y cifras de los ejemplos de esta página son inventados.